管理费和托管费在非交易日、节假日也是按天收取的。基金管理费和托管费是从基金资产中每日计提的，不管当天基金是否交易，都会计提相应费用，然后在基金净值中体现，所以你看到的基金净值其实是已经扣除了这些费用后的数值。

不过，虽然这些费用每天都在收，但其实对咱们投资者的实际收益影响没那么大。而且现在市场上基金产品众多，不同基金的费率也有差异。如果你想找到性价比更高的基金，选到适合自己的投资产品，我可以帮你参谋参谋。

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