想知道,基金份额怎么算求解答?
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下面是资深刘经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好!基金份额的计算方式和基金的认购、申购有关,以下为您分别介绍:
基金认购份额的计算
基金认购是指投资者在基金募集期内购买基金份额的行为。其计算公式为:
净认购金额 = 认购金额 /(1 + 认购费率)
认购费用 = 认购金额 - 净认购金额
认购份额 =(净认购金额 + 认购利息)/ 基金份额面值
例如,您认购某基金,认购金额为10000元,认购费率为1%,基金份额面值为1元,假设认购利息为10元,那么:
净认购金额 = 10000 /(1 + 1%)≈ 9900.99元
认购费用 = 10000 - 9900.99 = 99.01元
认购份额 =(9900.99 + 10)/ 1 = 9910.99份

基金申购份额的计算
基金申购是指投资者在基金成立后的存续期间,向基金管理人购买基金份额的行为。其计算公式为:
净申购金额 = 申购金额 /(1 + 申购费率)
申购费用 = 申购金额 - 净申购金额
申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值
例如,您申购某基金,申购金额为10000元,申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.2元,那么:
净申购金额 = 10000 /(1 + 1.5%)≈ 9852.22元
申购费用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元
申购份额 = 9852.22 / 1.2 ≈ 8210.18份

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