开放式基金每日净值，就是每份基金当天的实际价格，是申购、赎回的唯一计价依据，交易日收盘后计算并在当晚公布。下面给你完整的查询方法、核心概念和时间规则。
一、核心概念（先看懂再查）
单位净值（NAV）：当天买卖的价格
公式：单位净值 = (基金总资产 - 总负债) ÷ 基金总份额
累计净值：单位净值 + 成立以来所有分红（现金 / 再投资），反映基金长期真实收益
实时估值：盘中估算值，仅供参考，不是最终净值
二、每日净值查询渠道（按权威 / 常用排序）
1. 基金公司官网 / APP（最权威、一手数据）
操作：登录 → 基金净值 / 产品中心 → 输入基金代码 / 名称
特点：数据准确无延迟，仅查该公司产品
示例：易方达、华夏、广发基金等官网 / APP
2. 第三方基金平台（最常用、全市场覆盖）
天天基金网 / APP：搜索基金 → 详情页看最新净值、历史走势
支付宝理财 / 腾讯理财通：理财 → 基金 → 搜索 / 持仓查看
特点：一站式查全市场基金，工具多、对比方便
3. 银行 / 券商 APP（适合持仓用户）
手机银行（工行、招行等）→ 基金专区
证券软件（东方财富、同花顺）→ 基金板块
特点：与交易账户联动，直接看持仓净值
4. 监管 / 行业平台（最中立）
中国证监会电子化信息披露平台（最早更新）
中国证券投资基金业协会（AMAC）官网
三、净值计算与公布时间（必知）
计算时间：交易日 15:00 收盘后，基金公司核算资产、负债与份额
公布时间：通常 18:00–22:00 陆续发布（各平台同步）
非交易日：周末 / 节假日不交易、不计算、不更新净值
申赎规则：15:00 前下单 → 按当日净值成交；15:00 后 → 按下一交易日净值
四、常见误区澄清
净值越高 ≠ 基金越好：净值高低与成立时间、分红多少有关，看增长率 / 长期业绩更重要
实时估值 ≠ 最终净值：盘中估值是估算，以当晚公布的单位净值为准
累计净值 > 单位净值：说明基金有过分红，累计净值更能体现真实收益