您好！国债价格和收益率呈现反向关系，主要是由国债的定价机制和市场供需原理决定的。

国债在发行时会确定票面利率和面值，比如一张面值 100 元、票面利率 3%的国债，每年会支付 3 元利息。当市场利率发生变化时，国债的价格就会相应调整。

如果市场利率上升，新发行的国债利率可能达到 4%。相比之下，之前发行的票面利率 3%的国债吸引力就下降了。为了让这张国债更有吸引力，它的价格就会下跌。比如，价格跌到 90 元，那么投资者用 90 元买入这张国债，每年获得 3 元利息，收益率就变为 3÷90≈3.33%，收益率相对提高了。

反之，如果市场利率下降，新发行的国债利率可能只有 2%。之前票面利率 3%的国债就更有吸引力了，投资者会愿意以更高的价格购买，比如价格涨到 110 元，此时收益率变为 3÷110≈2.73%，收益率相对降低了。

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