您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计分红金额（份额分红）。累计净值可以反映基金自成立以来的总体业绩表现。

特别提醒您的是：
1. 基金净值是每天收盘后才会更新的，在交易时间看到的是估值，并非实际的净值，估值可能与实际净值存在偏差。
2. 净值高并不一定代表基金不好，净值低也不意味着基金就更值得投资。不能单纯依据基金净值的高低来判断是否购买某只基金，更重要的是要关注基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。

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