您好，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。

计算基金净值的关键环节主要有以下几个部分：
首先是准确核算基金的资产总值，这包括基金持有的各类证券（如股票、债券等）的市值、银行存款本息以及其他资产的价值。基金持有的证券价格是实时变动的，所以要及时准确地获取这些证券的最新价格，才能算出准确的资产总值。
其次是确定基金的负债，基金的负债包括应付给托管行的托管费、付给基金管理人的管理费、应付的交易费用、应付利息等，这些费用的计算和统计也必须精确。
最后是统计基金的总份额，基金的总份额会随着投资者的申购和赎回而发生变化，所以要准确记录每天的份额变动情况。

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