投资者风险类型和客户风险等级,帮忙解答下,谢谢
首席朱经理 在线
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证券行业统一将投资者风险等级从低到高划分为五类,与产品风险等级一一匹配,同时明确对应测评结果及可投范围,纯文本可直接用于客户讲解:

1. 保守型(C1):可投R1低风险产品,如国债、存款、保本理财
2. 稳健型(C2):可投R1、R2产品,含货币基金、短债基金、固收类理财
3. 平衡型(C3):可投R1、R2、R3产品,含债券基金、混合型理财、部分混合基金
4. 进取型(C4):可投R1-R4产品,含股票基金、股票型理财、股票
5. 激进型(C5):可投全品类R1-R5产品,含期货、期权、私募股权、场外衍生品

关键补充

- 投资者风险等级需通过券商APP/柜台完成风险测评确定,测评结果有效期1年,到期需重新评估
- 若要购买高于自身等级的产品,需完成风险揭示并签署自愿承担风险的协议
- 身份信息更新、投资经验变化后,可主动重新测评调整等级
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在线 理财王经理:您好,很高兴为您解答问题。
投资者风险类型和客户风险等级是券商评估投资者的重要依据。投资者风险类型一般分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型。保守型投资者厌恶风险,倾向低风险产品;进取型则愿意承担高风险以获取... 全文>
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