您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

举个例子，假如某基金总资产为10亿元，总负债为2亿元，总份额为8亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。如果上述基金成立以来每份累计分红0.2元，那么该基金的累计净值 = 1 + 0.2 = 1.2元。

基金净值一般是由基金公司的专业人员进行计算，每天在基金公司官网、基金销售平台等公布，您不用自己去计算。不过了解计算方法能让您更好地理解基金的价值。

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