您好，基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金业绩和投资者买卖基金时的重要依据。它的计算方式是用基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额。其计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。

具体到细节方面，基金的总资产包括基金投资的各类资产价值，如股票、债券、银行存款等；总负债则是基金运作过程中产生的各种费用和负债。基金公司会在每个交易日结束后，根据当天市场上基金所投资资产的收盘价等信息，计算出当日的基金净值，并在规定时间内公布。

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