您好！基金净值一般在每个交易日晚上 20:00 - 22:00 更新，但不同基金公司和销售平台可能会存在一定时间差异。有些基金当日数据还需几日确认，会有延迟更新。

基金净值更新依据是每份基金单位的净资产价值，其计算标准为基金总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。用公式表示为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）/基金份额总数。

举个例子：某只基金的总资产为 5 亿元，总负债为 1 亿元，发行的基金份额总数为 4 亿份，那么基金单位净值就是（5 - 1）÷ 4 = 1 元。

如果您想实时掌握基金净值情况，可下载“盈米启明星”APP，并输入店铺码 6521，在上面查看基金的最新净值等信息。若您在操作过程中有任何疑问，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的指导和服务。