填写风险偏好陈述书时，核心是真实反映自身风险承受能力，避免“为了买高风险产品而填高”。按以下三步操作即可：

1. 先自查三要素
- 资金期限：1年内要用的钱选“低”，3年以上闲钱可填“中高”。
- 亏损容忍：若账户浮亏10%就失眠，直接选“保守”；能接受30%以上波动再选“进取”。
- 投资经验：没买过基金/股票就选“无经验”，系统会自动降档。

2. 逐题技巧
- 收入稳定性题：若工资占收入≥70%，选“稳定”；自由职业者选“不稳定”，系统会降低风险等级。
- 目标收益题：勾选“跑赢通胀”即可匹配中等风险，勿盲目选“高收益”。

3. 最终确认
系统生成等级后，若与自身不符（如想买债基却被评为R5），可联系客户经理人工复核，但切勿代填或随意修改，否则后续出现纠纷会被认定为“错配自担”。

提示：保存填写截图，每2年或资产重大变化时重新评估。

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