基金收益和实际不符，可能是这几个原因造成的。一是基金净值公布有延迟，一般当天的基金净值要晚上才公布，像QDII基金和港美基金净值公布得更晚，这就会让你看到的收益和实际有出入；二是基金的费用，比如申购费、赎回费、管理费等，这些费用会从基金资产里扣除，从而影响实际收益；三是分红方式，如果选了现金分红，分红资金会直接打到你的账户，而不是算在基金资产里，也会感觉收益和实际不一样。

基金投资是个复杂的事儿，市场波动、基金经理操作等都会影响收益。要想搞清楚自己基金的具体情况，得结合基金的定期报告、交易记录等详细分析。

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我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对科学投资感兴趣，，我给你详细讲讲。