风险测评必须如实填写，切忌“为了买高风险产品而故意调高”。监管要求券商每两年重新测评一次，核心是让产品风险等级（R1-R5）与客户风险承受能力（C1-C5）匹配。
填表时把握三条依据：
1. 资金性质：短期要用的钱（如首付、学费）只能选C1/C2；长期闲置资金才能选C4/C5。
2. 波动承受力：若账户回撤20%会失眠，直接选C3以下；能接受50%以上波动再考虑C5。
3. 投资经验：没做过股票、基金的，即使收入高也应从C2起步，系统会限制你买超出等级的私募、两融等产品。
小技巧：收入、投资年限按实际填，但“最大可承受亏损比例”这一栏是风控重点，建议保守一档（如实际能接受30%亏损，填20%），避免系统误判。

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