风险测评等级由《证券期货投资者适当性管理办法》规定，核心流程如下：
1. 问卷测评：投资者在线或现场填写《投资者风险测评问卷》，内容涵盖财务状况（收入、资产、负债）、投资经验（年限、品种）、投资目标（保值/增值/投机）、风险偏好（最大可承受亏损比例）及紧急变现需求等。
2. 量化评分：系统对问卷选项赋分（如收入稳定性高得高分，追求高收益得高分），按总分划分5级：C1保守型（0-20分）、C2稳健型（21-40分）、C3平衡型（41-60分）、C4成长型（61-80分）、C5进取型（81-100分）。
3. 动态调整：若投资者资产或风险认知发生重大变化（如收入骤降、首次参与衍生品），需重新测评；机构每年至少一次主动回访确认。
4. 匹配限制：C1-C2不得购买R4（中高）及以上风险产品（如股票型基金、期货），C3可投R3及以下，C4-C5可投全部R1-R5产品。

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