您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值的计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值的计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。累计净值反映了基金从成立以来的总体收益情况。
不过，普通投资者一般不需要自己去计算基金净值，基金公司每个交易日收市后都会公布当日基金的单位净值和累计净值。
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