基金净值的计算有一套规则。对于开放式基金，基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项等资产的价值总和；基金负债是指基金运作过程中所形成的负债，比如应付的费用、利息等。

一般来说，基金管理人会在每个交易日当天收市后计算并公布基金净值。封闭式基金的净值也是类似计算方法，但公布频率可能没开放式基金那么高。

不过，对于咱们投资者而言，更重要的是根据基金净值去分析基金的投资价值。市场上基金数量众多，不同基金的表现差异很大，自己挑选合适的基金并不容易。可以借助专业的基金投顾服务，像盈米启明星这个APP就很不错，你输入店铺码6521，上面有专业的投研团队为你筛选基金。

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