您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式为：单位净值=（基金资产总值 - 基金负债）÷基金总份额。基金资产总值包含基金投资的各类资产的价值，比如股票、债券等；基金负债则是基金运作过程中产生的各类费用和债务。例如，一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 1）÷5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，考虑了基金成立以来的所有分红和拆分等情况。计算公式为：累计净值=单位净值 + 基金成立以来累计分红金额 + 基金成立以来累计拆分份额。累计净值能更全面地反映基金自成立以来的总体业绩表现。

基金净值一般由基金管理人在每个交易日收市后进行计算，并在规定时间内公布。其计算过程受到严格的监管，以确保公平、公正、准确地反映基金的实际价值。

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