港股通开户风险测评问卷
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港股通风险测评问卷一般以问卷形式呈现,约20题,涵盖投资经验、财务状况、风险认知、损失承受力等方面。以下为您详细介绍测评流程及相关要点:
风险等级匹配
系统会根据您对投资经验、收入情况、亏损接受度等问题的回答进行打分。例如,当被问到“能接受短期亏损多少”时,如果您选择“不超过10%本金”,可能会被划到C3稳健型。结果分为C1 - C5五档,仅C4(积极型)及以上可开通港股通;若得分在C3以下,系统会直接拒绝。其中有一道关键题,若您回答“可承受本金50%以上亏损”为“否”,测评结果会直接降至C3。
资产经验验证
系统会自动拉取您账户过去两年的交易记录,购买股票、基金等都算作有交易经验。同时要求股票账户和资金账户里的钱加起来不低于50万(仅计算20个交易日的日均资产),账户资产可将股票持仓和现金合并计算,例如持仓30万市值加20万现金就符合条件。
风险认知确认
您需要逐条确认理解港股市场特有的风险,如以港币报价、人民币交收带来的汇率风险;港股市场制度、交易规则等与内地不同的境外市场风险;港股通股票价格受A股和H股市场价格影响的市场间价格差异风险;还有上市公司自身经营风险、政策风险、不设涨跌停、老千股退市风险等。

此外,风险测评有效期为2年,逾期或资产/收入重大变化须重新测评。部分券商可能会附加要求,如近3个交易日日均资产≥50万,或追加知识测试且成绩≥80分。

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