您好，目前期货公司对普通投资者做的“风险测评”普遍采用5档分级，从低到高依次为：
1. C1（保守型）
2. C2（谨慎/稳健型）
3. C3（平衡/稳健型）
4. C4（积极型）
5. C5（激进型）

测评一般通过10-15道在线问卷完成，内容涵盖年龄、收入、资产、投资经验、可承受亏损比例等。系统按得分把投资者归入上面对应的等级，并给出相应的品种交易权限。

“老师”们（业内讲师、投顾）普遍持以下几条看法，可供参考：
1. 等级是“适当性管理”的核心
监管要求“产品风险等级（R1-R5）不得高于投资者风险承受能力（C1-C5）”。老师们强调，这一匹配不是“走过场”，而是保护本金的第一道闸门；如果C2客户硬要做R4的原油，系统会提示“不匹配”，公司必须书面警示并留痕。

2. 测评有效期1-3年，到期一定重做
收入、家庭结构、资产规模都会变，等级也应动态调整。很多投资者第一次开户时资产少、经验少，被划到C3；几年后收入翻倍、做过股票期权，可主动重新测评，合理升级到C4/C5，再开通金融期货、商品期权等权限。

3. 级别低≠不能赚钱，级别高≠一定亏钱
老师们反复提醒：等级只说明你“能亏多少而不影响生活”。C1、C2可把农产品套利、套保当作工具；C4、C5如果满仓杠杆同样可能一夜爆仓。关键还是仓位管理与策略执行力。

4. 别“为了开权限而乱答题”
有些客户听说金融期货要50万元验资+ C4以上，就在问卷里虚报年收入、投资经验。一旦后续出现纠纷或穿仓，期货公司可调取录音录像、银行流水，证明你“故意错报”，适当性匹配记录会被推翻，维权难度陡增。

5. 把测评当成一次“自我体检”
讲师们建议把问卷当成“镜子”：
先诚实作答，看系统给你的等级；
再对照最熟悉的品种，检验波动幅度是否真在你心理承受区间；
如果差距大，先降低杠杆或转做模拟盘，逐步升级，而不是急于“跳级”。

一句话总结：C1-C5不是“贴标签”，而是让你“知道自己几斤几两”。先把等级当护栏，再把等级当标尺，最后才谈得上让期货工具为你的资产服务，而不是被高杠杆反噬。现在期货可以手机开户，期货开户仅需要身份证和银行卡。

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