可以将流程整理、润色为以下版本,更清晰、正式且便于执行:
已开过户转户客户的佣金与息费协商流程
联系原券商
通过客服电话、线上理财经理或营业部客户经理等正式渠道,说明希望调整佣金、融资融券利率等费用,并表达自身的合理预期。
准备交易与资金信息
建议整理近三个月的资金规模、交易频率和主要品种等数据,例如账户平均资产量、月均成交额、融资融券余额等,用以展示资产活跃度和客户价值。
沟通与比价
券商会根据客户综合情况给出初步报价。若方案不理想,可提出市场上其他券商的优惠区间,作为参考进行进一步协商。
资金规模较大、交易频次较高的客户议价空间更大。可关注佣金之外的附加条件(如交易量门槛、指定品种费率、融资利率浮动范围等)。
确认与落地
协商达成后,要求券商明确:
新费率和息费标准;生效时间及适用账户;是否需签署补充协议或提交书面确认。
理性比较与后续跟进
若谈判结果未达预期,可考虑在符合监管要求的前提下,办理转户至其他券商;同时也应综合考虑研究服务、投顾支持、交易系统、客服响应等增值服务因素。
提示:
佣金与息费均为市场化浮动项目,可在合规范围内自主协商。谈判要点在于以客观数据体现自身价值,并保持专业、理性、长期合作的态度。
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