债券价格与利率呈现反向变动关系，这是由债券定价机制决定的。当市场利率上升时，新发行债券的票面利率会更高，使得原有低利率债券的吸引力下降，持有人需要通过降低价格来维持相对收益水平；反之，当市场利率下降时，原有高利率债券会因稀缺性而获得溢价。

需要重点关注的几个方面：
1. 久期风险：债券价格对利率变动的敏感度可通过久期衡量，久期越长，价格波动越大
2. 信用利差变化：不同信用等级的债券对基准利率变动的反应程度不同
3. 货币政策预期：央行政策调整会直接影响市场利率水平
4. 通胀预期：实际利率=名义利率-通胀率，通胀变化会改变实际收益率

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