您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。简单来说，它反映了每份基金当前的价值。比如，一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分的金额，它体现了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即分红金额）。如果上面那只基金曾经每份分红过0.2元，那么它的累计净值就是1.8 + 0.2 = 2元。

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