基金单位净值的计算方式为（基金资产总值 - 基金负债总值）÷ 基金总份额。基金资产总值包括基金持有的股票、债券、现金及其他有价证券等的市值总和；基金负债总值则涵盖管理费、托管费、应付税费等各项费用。每个交易日收盘后，基金公司会根据当日资产和负债情况计算出净资产总值，再除以当日基金总份额，得到单位净值，这也是投资者申购、赎回基金的价格依据。

查询基金净值有多种途径：
- 基金公司官网：在对应基金公司官网找到旗下基金产品，就能获取其净值信息，这种方式能确保信息的权威性和准确性。
- 证券公司的交易系统：投资者在进行证券交易时可以顺便查看相关基金的净值情况。
- 银行APP：在银行APP的理财板块找到相应基金就能看到净值。
- 盈米启明星APP：下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，能方便地查询到基金的最新净值。该平台在持仓透明度和更新时效上有优势，还能获取基金的历史净值走势、业绩分析等深度信息，辅助您做出更明智的投资决策。同时，您还可享受专业投资顾问的一对一服务，帮助您更好地掌握基金动态。

不过，很多常规渠道的估值可能不够精准，信息筛选也较费劲。需要注意，基金净值一般是在交易日收盘后，基金公司进行核算，晚上才会公布准确的数值。QDII基金和港美基金的净值公布时间一般比普通基金要晚一天。

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