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以下为您介绍几只表现不错的标普500指数基金:
1. 博时标普500ETF联接E(018738):估值低于100%历史时期,持有半年盈利概率达89%。近1年收益12.13%,跑赢同类平均;近2年收益48.14%,优于72.92%同类;抗波动能力优于68%同类。短期持有(<1年)选博时E类比较合适,其0申购费,持有超6天赎回费为0。
2. 天弘标普500(QDII - FOF)A(007721):持有半年盈利概率77%。短期来看,近1年收益11.33%,跑赢同类平均;长期来看,成立来收益111.29%(年化12.96%),长期复利效应显著。近5年收益90.35%,优于97.32%同类;夏普比率1.31,投资性价比突出。短期持有可选择天弘C类(0申购费,年销售服务费0.25%),长期持有(>1年)选天弘A类(申购费1折,持有超364天赎回费0)。
3. 摩根标普500(017641):近1年收益11.81%,跑赢同类平均;成立来收益58.18%(年化19.24%)。管理费率仅0.5%,总费用率0.66%,为同类最低水平。若长期持有(>1年),可以考虑摩根A类,其管理费率低。
投资建议方面,标普500指数长期年化收益约10%,当前估值处于低位且盈利概率高,适合定投或一次性分批买入,尤其适合3 - 5年以上投资周期。不过,这些基金均为中高风险产品(适合积极型投资者),近1年最大回撤16% - 17%,需匹配自身风险承受能力。
个人投资易受情绪影响追涨杀跌,建议通过资产配置分散风险,比如将「叩富安盈组合」(固收为主)和标普500基金搭配,平衡风险与收益;也可以选择「叩富定盈组合」,它采用低估值轮动策略,能自动捕捉市场机会,让投资更省心省力。
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以客户需求为中心,坚持“稳健为先,增值为伴”
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