泉果旭源三年持有期混合型基金,过来人麻烦说下吧
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2025年10月20日,泉果旭源三年持有期混合基金迎来成立后首个开放日,不过这让不少基民陷入纠结。在投资互动平台上,持有人情绪复杂。有人因收益未达预期而失落,比如有基民称“三年前申购买入泉果旭源C,如今回报率跟当年存银行定期相差无几”;也有人直言劝诫别买锁定三年的产品。但也有人在看到今年第三季度收益大幅反弹后,后悔当初买少了。

这只基金由明星基金经理赵诣执掌,首发规模逼近百亿并实现比例配售。不过历经三年,截至2025年10月21日,其A份额净值累计增长5.83%,C类份额增长4.56%,虽为基民实现正收益,但显著落后于近3年同类基金15.49%的平均收益率。

泉果旭源表现低迷,和其重仓板块的选择有关。它股票仓位自2022年四季度建仓完成后持续提升,2024年三季度达到峰值94.82%,同时前十大重仓股集中度从2022年四季度的47.54%逐步攀升至2025年二季度末的67.64%,“高仓位+高集中度”的策略在特定市场环境下放大了风险。以第一重仓股宁德时代为例,该股在2023年下半年最低跌至146.27元,较建仓时跌幅超60%,拖累了基金净值。基金重仓新能源板块时,该行业承压,而同期煤炭、石油天然气等传统能源板块表现较好。

另外,这只基金原本在9月底刚修复了自成立以来高达47%的最大回撤,净值回到盈亏平衡点,但距离开放赎回不到两周,基金净值再度转头向下,从10月10至10月20日下跌约8.62%,这让不少持有人不满,质疑基金经理。

截至10月20日,泉果旭源成立以来收益率为3.58%,显著跑输业绩比较基准20.21% ,而从成立至2025年中报,基金累计收取管理费约4.52亿元,三年收益个位数却稳收数亿管理费,也成了持有人争议的焦点。

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