场外基金交易规则及费用,麻烦说的越详细越好
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您好!场外基金是指不在证券交易所上市交易,而是通过基金公司、银行、第三方销售平台等渠道进行交易的基金。以下是详细的交易规则及费用说明:

交易规则
1. 交易时间
- 场外基金的交易时间与股市交易时间一致,为工作日的 9:30 - 11:30 和 13:00 - 15:00,这期间提交的申购或赎回申请,会按照当天的基金净值进行成交。
- 如果在工作日 15:00 之后或者非工作日提交申请,则会顺延到下一个工作日的基金净值成交。例如,周五 15:00 之后提交的申请,会按照下周一的基金净值成交。
2. 申购与赎回
- 申购:投资者可以在基金开放日购买基金份额。申购后,一般需要 T + 1 个工作日确认份额(QDII 基金可能需要 T + 2 或 T + 3 个工作日),确认份额后即可开始计算收益。
- 赎回:投资者在持有基金一段时间后,可以申请赎回基金份额。赎回申请提交后,资金到账时间因基金类型而异。货币基金一般 T + 1 到账,债券基金、股票基金、混合基金等通常 T + 3 到 T + 7 个工作日到账。
3. 基金净值
- 基金净值是指每份基金的净资产价值,每天收市后,基金公司会根据当天基金资产的市场价值计算出基金净值,并在晚上公布。投资者的申购和赎回价格都是按照当天的基金净值来计算的。

交易费用
1. 申购费
- 申购费是指投资者在购买基金时需要支付的费用,不同类型的基金申购费率有所不同。一般来说,股票型基金的申购费率较高,在 1.5% 左右;债券型基金的申购费率相对较低,在 0.6% - 1% 之间;货币基金通常不收取申购费。
- 很多销售平台会对申购费进行打折,例如盈米启明星 APP(店铺码 6521)上,部分基金的申购费可以低至 1 折。
2. 赎回费
- 赎回费是指投资者在卖出基金时需要支付的费用,赎回费率与持有基金的时间有关。一般来说,持有时间越长,赎回费率越低。例如,持有股票型基金不满 7 天赎回,赎回费率可能高达 1.5%;持有 1 年以上,赎回费率可能降至 0.5% 以下;持有 2 年以上,可能免赎回费。
3. 管理费
- 管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用,按年收取,从基金资产中每日计提。不同类型的基金管理费不同,股票型基金的管理费一般在 1.5% 左右,债券型基金的管理费在 0.3% - 0.7% 之间,货币基金的管理费在 0.33% 左右。
4. 托管费
- 托管费是由托管银行对基金资产进行保管和监督而收取的费用,同样按年收取,从基金资产中每日计提。托管费一般在 0.25% 左右。

盈米基金叩富团队为投资者提供了专业的基金投资服务。我们有经验丰富的首席投资顾问何剑波老师,他拥有 18 年证券基金从业经验,清华大学本硕连读背景,历经多轮牛熊市场考验,利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导 AI 与大模型在投顾中的技术落地,打造出一套高效、个性化的投顾工作流与投研工具。

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