基金净值的计算日期与购买时间和交易日有关。基金申购净值按照T日净值成交，也就是按照申购当天计算，但存在时间节点：
- 在周一到周五等交易日，15时之前购买基金，净值按当天收市后的净值确认；15时之后购买的基金，净值则确认为下个交易日收市的净值。所以15时后购买的基金和第二天15时前购买基金的净值相同。
- 周六、周日和法定节假日并非交易日，不过周末可以购买基金，但要到周一才能受理，净值按照周一收市后的净值计算。

另外，基金的份额确认通常是在T + 1日。一般情况下，若用户在交易日下午3点之前申购，下一个交易日就可以确认份额；若在交易日下午3点之后申购，需在下下个交易日才能确认。

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