风险测评是什么意思,哪位老司机给分享一下
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风险测评简单说就是评估你投资时能承受多大风险的工具,类似一个“摸底考试”。一般会让你填几道题,比如投资经验、收入情况、目标收益、亏损能接受的范围等。举个例子,保守型的人可能适合货币基金、存款这类低波动产品,激进型的人可以选股票型基金或者指数增强策略。这测评不仅帮你避开买错产品的坑,也是合规要求,券商和平台都得先给你测完才能开户。

测完会给你分等级(比如C1-C5),相当于投资身份证。我这边会根据你的测评结果,用专业模型搭配适合你的基金组合或理财方案,像稳当型的客户可能用“固收+”打底,能抗波动的可以配行业主题+指数增强。有需要可以点头像加微信,用十大券商的分析工具帮你快速定位匹配资产,还能解锁基金投顾服务省心跟投。

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