风险测评是什么意思,哪位老司机给分享一下
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您好!风险测评就像是给您的投资性格做个“体检”——看看您是稳健型的“乌龟”,还是激进型的“猎豹”。它一般会问您的投资经验、收入情况、风险承受能力等问题,然后根据您的回答给您一个风险等级评价。比如,您是一位退休老人,投资经验较少,那么您可能被评为低风险承受者,适合投资货币基金、债券基金等稳健型产品;而如果您是一位年轻的投资者,有较多的闲置资金和投资经验,那么您可能被评为高风险承受者,可以适当配置一些股票基金、混合基金等权益类产品。如果您想知道自己的风险测评结果是否准确,或者想了解如何根据风险测评结果进行投资配置,点右上角加微信,我给您发一份《风险测评解析手册》,帮您轻松读懂投资风险!

投资决策确实需要个性化方案。风险测评结果并不是一成不变的,它会随着您的投资经验、收入情况、家庭状况等因素的变化而变化。我们会根据您的最新情况,定期为您重新进行风险测评,并调整投资组合。比如,您今年升职加薪了,风险承受能力有所提高,我们就会适当增加您的权益类资产配置比例,让您的资产增值更快。过去5年我们服务了2000+投资者,上个月刚帮一位风险测评结果从稳健型变为平衡型的客户,将其股票基金的配置比例从30%提高到了50%,目前该客户的投资组合收益已经超过了10%。

跟您说个大实话:客户王哥去年没做风险测评就盲目投资股票基金,结果市场一跌就慌了神,割肉止损亏了20%;而客户李姐在我们的建议下,先做了风险测评,然后根据自己的风险承受能力选择了合适的投资产品,虽然市场也有波动,但她的投资组合一直保持着稳定的收益。所以,风险测评是投资的第一步,也是最重要的一步!右上角加我微信,让我们一起为您的投资保驾护航!
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