更换证券公司通常有以下步骤 :
1. 了解新证券公司:通过网络搜索、咨询其他投资者等方式,全面了解新证券公司的交易佣金水平、服务质量、交易软件稳定性等情况。
2. 处理原账户业务:确保原账户内没有未了结的业务,如未成交的委托单、未到期的理财产品等。如有资金,需先将资金转到银行卡。
3. 预约销户:联系原证券公司进行销户预约,可通过客服电话、手机APP或到营业部现场预约,明确告知销户原因和时间安排。
4. 办理转托管和撤销指定交易:若持有深市股票,需办理转托管手续,要知道新证券公司的席位号;若持有沪市股票,需办理撤销指定交易手续。部分证券公司支持线上办理,也可前往原证券公司营业部现场办理。
5. 在新证券公司开户:准备好身份证和银行卡,通过新证券公司的线上平台或到营业部现场开户,按流程完成身份验证、风险测评、绑定银行卡等步骤。
6. 转移资金和股票:完成新账户开户后,将原账户资金通过银证转账转入新账户,之前办理转托管的股票会自动转入新证券公司的账户。
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