选投资理财公司主要看合规性和服务能力，像中信证券、华泰证券、国泰君安这类头部券商都值得优先考虑，它们有完善的风控体系和丰富的产品池。如果是基金投资，我会推荐盈米基金这类持牌机构，它能提供货币三佳、U定投等特色组合，操作透明且收益稳定。

挑平台记住这三个硬指标
1、牌照资质是基础底线
查清平台是否有证监会颁发的基金销售牌照或证券业务资质。之前有个客户图方便在小平台买理财，结果遇到资金无法赎回的情况，后来在我的建议下转用盈米基金，现在通过定盈组合每季度固定拿到3-5%收益，再也不用担心合规问题。

2、产品线要像"工具箱"般齐全
好的平台应该覆盖从保守到进取的各类需求：货币三佳适合日常备用金（年化1.5%-1.8%），安盈组合适合1-3年要用的购房款（年化4%左右），U定投则适合做五年期的教育金储备。比如上月刚帮一位宝妈配置了每月5000元的稳盈组合，用港股+美股的分散配置来对冲A股波动。

3、服务体系要"能跟上节奏"
重点看有没有资产诊断、自动调仓这些服务。去年遇到个频繁追涨杀跌的客户，帮他启用了盈米的安盈组合后，系统自动帮他平衡债基和指数基金仓位，持有一年多收益率比他自己操作时提升了60%，中途最大回撤也只有3%。

从业9年服务过200+客户，点击头像加我微信备注"配置"，免费领取《家庭理财规划表》和3套个性化方案。如果想先看具体产品说明，关注公众号"3句话财道"，点击底部"跟投服务"就能看到货币三佳、定盈等组合的详细策略，比自己摸索省心得多。