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很多投资者担心客户经理能随意查看自己的股票持仓,其实券商有严格的权限管理,并非所有客户经理都能看到,具体要看岗位权限和合规要求。我是专业客户经理,能明确告诉你哪些信息受保护、哪些场景下可能涉及查看,帮你消除隐私顾虑,同时也能提醒你通过正规渠道保护账户信息安全。直接点我头像加微信,随时为你解答。
证券公司客户经理查看客户股票的权限规则:
1. 基础权限:默认无查看权限,需合规授权
普通客户经理日常无法主动查看客户的股票持仓、交易记录等核心信息。券商系统设置了严格的权限隔离,只有合规、风控等特定岗位,因业务需要(如处理异常交易、风险提示),且经审批后才能临时查看,查看行为会留下操作记录。
2. 特殊场景:客户主动授权或业务必要时可协助查询
- 若客户自己操作困难(如老年投资者),主动提出让客户经理帮忙查看持仓、分析账户,需客户现场或线上授权,客户经理才能在客户知情的情况下协助查询,且仅能查看,无法操作账户;
- 涉及账户异常(如持仓股票被停牌、资金冻结),客户经理为协助解决问题,可能会申请临时权限,但需向客户说明用途,且操作全程受合规监控。
3. 信息保护:监管强制要求,泄露需担法律责任
根据《证券法》《个人信息保护法》,客户的持仓、交易等信息属于敏感金融信息,券商及客户经理若未经授权泄露,需承担民事赔偿甚至刑事责任,不存在“随意查看、泄露”的情况。
4. 客户自查:可通过APP实时掌握账户信息
客户可随时登录券商APP,在“持仓”“交易记录”板块查看自己的股票情况,无需依赖客户经理;若怀疑信息被违规查看,可向券商合规部门或证监会投诉核查操作日志。
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还有8位专业答主对该问题做了解答
我原来的客户经理不怎么理我,我能跟证券公司申请换客户经理吗?
如何找到证券公司客户经理?客户经理开户佣金多少?
我要预约证券公司的客户经理开户。怎么找客户经理协助?