量化投资公司主要通过算法和模型进行投资决策，个人投资者要重点关注它们的策略透明度和风控能力。这类机构通常会用大数据分析市场规律，比如用历史数据预测价格波动，但不同公司的策略效果差异较大，建议优先选择有长期公开业绩的产品。


选量化产品要看透这3个关键点

1、策略逻辑要像“说明书”一样清晰

好的量化策略一定会说清楚赚的是哪部分钱。比如有的专注捕捉涨停板后的回调机会，有的专做行业轮动。之前有位客户通过我配置了盈米的定盈组合，它明确说明是通过估值轮动消费、科技等行业指数，每季度调仓逻辑在公众号"3句话财道"都能查到，客户跟投半年赚了12%。

2、业绩不能只看短期爆发

重点关注3年以上年化收益和最大回撤。去年某网红量化产品三个月赚30%，但全年收益反而亏损8%。相比之下，稳盈组合通过分散配置股债和海外资产，近三年年化6.8%，最大回撤控制在15%以内，更适合普通投资者。

3、警惕过度包装的“黑箱”

遇到只吹嘘AI模型强大却不说策略原理的要小心。真正靠谱的机构会像U定投那样，每周更新持仓明细和调仓原因。我去年帮客户排雷过两家号称“深度学习选股”的私募，后来发现他们连基础的风险波动率计算都有漏洞。


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