开通OTC柜台交易前，先确认三件事：账户资产≥50元（多数券商门槛）；风险测评结果为“积极型”以上；3.已签署《柜台市场投资风险揭示书》。

操作路径：
- 线上：登录券商APP→业务办理→OTC权限开通→完成知识测评（重点看流动性、估值、违约条款）。
- 线下：带身份证临柜，客户经理会演示产品风险（如私募债、ABS可能无活跃报价）。

关键提醒：
- OTC产品多为非标准化，持有期可能1-3年，提前赎回或损失本金。
- 首次建议配置≤总资产的10，优先选择券商信用增进的产品（如收益凭证、报价回购），避免高杠杆私募债。
- 成交后通过“OTC持仓”查询，注意定期披露报告（季度/年度）。

若资产未达标，可先用券商“现金管理”类产品过渡，达标后再开通。

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