中金财富是证监会批准设立的正规金融机构，具备证券业务全牌照，在协会官网都能查到备案信息，这类持牌机构通常有严格的资金监管体系。如果考虑选择券商服务，可以优先关注平台合规性和产品线是否满足自己的投资需求。我在协助客户时会先做风险测评，再匹配对应的资产配置方案。

选正规金融机构的3个关键点
1、查备案信息就像查户口：通过证监会官网或证券业协会查机构名称和备案编号，正规机构都会主动公示。之前有位客户在某平台买理财发现查不到备案号，后来发现是仿冒持牌机构的网站，幸亏发现及时没造成损失。
2、看资金存管是否透明：正规平台的资金必须存放在银行专用账户，和公司运营资金完全隔离。比如中金这类券商出入金只能绑定本人同名银行卡，不存在私下转账操作。
3、优先选服务能力强的平台：能提供账户诊断、调仓提醒等完整服务链的机构更靠谱。比如我们合作的盈米基金组合（货币三佳、U定投等），有专业主理人每天监控市场，去年帮客户在沪深300下跌时通过动态调仓减少7%的损失。

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