基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。

基金公司会在每个交易日收盘后，根据基金持有的股票、债券等资产的收盘价来计算当日的基金净值，并在晚上公布。不过计算过程比较复杂，涉及到很多专业的财务知识和数据处理，一般投资者不用自己去算，直接参考基金公司公布的净值就行。

投资基金可不能只看净值，挑选基金时，要关注基金的业绩表现，比如近一年、三年甚至更长时间的收益率情况；了解基金的投资策略，是偏向成长股、价值股，还是均衡配置等；考察基金经理的能力，像其从业经验、过往管理基金的业绩等。

如果你想深入学习基金投资知识，我这有专业的指导。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多关于基金投资的内容。要是你还有其他疑问，右上角加我微信，我给你详细讲讲。