中信证券客户经理的核心职能是“把合适的产品卖给合适的人”，并持续跟踪服务。具体分三块：

开户与基础服务：负责新客开户、两融/期权/北交所等权限开通，指导APP使用、交易规则，解决日常操作问题。

产品销售与配置：基于总部研究所报告，向客户推介股票、基金、债券、雪球、收益凭证等产品，重点考核保有量和中收。高净值客户会联动家族信托、私募、IPO打新等定制方案。

3. 资产盘活与增值：通过两融、股票质押、ETF套利工具等提升客户资产利用率；定期推送市场观点、调仓建议，用组合回撤和超额收益数据维护客户黏性。

简言之，客户经理是券商零售业务的“前台+半投顾”，收入与AUM、产品销售直接挂钩，需兼顾合规与KPI。

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