股票风险测评,我想了解清楚
首席常经理 在线
帮助5.4万 好评4628 从业10年+
+微信
感谢您关注该问题,该问题有6位专业答主做了解答。
下面是首席常经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
股票风险测评是监管强制要求的“投资者适当性”环节,核心目的只有一条:确认你的风险承受能力与所买产品匹配,避免把超出你承受力的波动卖给你。流程分三步:

问卷打分(20题左右)
系统从四大维度打分:
- 财务状况(收入、资产、负债)
- 投资经验(股龄、品种、杠杆使用)
- 投资目标(保值、增值、投机)
- 心理承受(最大可接受回撤、失眠点)
得分落在≤20、20-36、37-53、54-82、≥83五档,对应保守、稳健、平衡、成长、激进五级。

等级匹配
监管给出“产品风险等级”R1-R5,只能向下兼容:
保守R1→只能买货基、国债逆回购;
稳健R2→可加高等级信用债、银行理财;
平衡R3→可买沪深主板股票、公募混合基金;
成长R4→可投科创板、北交所、两融;
激进R5→可投个股期权、结构化私募、雪球。
若你想开创业板、两融、期权,必须≥R4,且满足资产门槛(50/20个交易日)或交易经验(24个月)。

3. 动态重测
监管要求券商至少每两年重测一次;若出现重大资产变动(买房、失业、继承),应主动重测。注意:
- 不要“为了通过”故意填高,回撤真来时会被强平;
- 不要代填,纠纷时券商可免责;
- 测评结果仅作准入,不暗示收益。

一句话:如实填写,等级≥产品即可;想升级,先补资产或经验,再重测。

以上内容来自网络,仅供参考,如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。
股票佣金超低!融资融券息费超低!个股期权手续费超低!上市券商
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
推荐其他专业回答
在线 资深高经理:您好,很高兴为您解答问题。
股票风险测评是券商为了解你的风险承受能力而设置的一个评估。它会问你一些关于投资经验、收入情况、投资目标等方面的问题。根据你的回答,会把你划分成不同的风险承受等级,像保守型、稳健型、积极... 全文>
股票风险测评,我想了解清楚
相关问题 查看更多>
请问,风险测评c4和其他等级有啥区别呀?
风险测评C4(积极型)与其他等级的核心区别体现在风险承受力与投资范围上,与更低的C1-C3等级相比,C4投资者可接受更大本金波动(如20%-40%亏损),适合股票型基金、偏股混合基金等...
许经理 880
风险测评是什么意思,可否解释一下,
您好,买产品是根据您的风险承受能力来买的哦,风险测评说白了就是评估你能承受多大亏损的能力。开户或买理财前,券商会通过问卷了解你的收入、投资经验、投资目标这些信息,佣金低、通道快、服务好...
资深卢经理 537
我来问问,风险测评过期会怎样呢
风险测评有效期通常为2年,过期后系统会限制您购买超出原测评等级的产品。具体影响:1.无法新开仓:股票、基金、理财、衍生品等需匹配风险等级,过期后只能买卖与原等级相符或更低风险的产品,无...
首席常经理 554
股票风险测评怎么提高风险测评等级呢,可以大致说一下吗,老师能不能帮我解答一下
股票风险测评等级的提升,关键在于真实反映您的投资经验和风险偏好。测评时系统会问您的收入情况、投资年限、可承受的亏损幅度等,建议根据实际情况填写,尤其如果有较多投资经验、收入较稳定或能接...
资深顾问黄 371
风险测评是什么意思,有哪些建议吗?
风险测评是指对个人或机构在投资、信贷、项目实施等过程中可能面临的风险进行系统性评估,以识别、分析和量化潜在风险因素,为决策提供依据。以下是一些建议:•全面了解自身情况:个人或机构应全面...
专业马经理 602
请问一下,风险测评过期会有什么后果呀
证券账户的风险测评(通常有效期为2年)一旦过期,对你的账户使用会有实质性的影响,虽然不会直接导致你“倾家荡产”,但会像给你的账户上了把“锁”,限制很多操作。简单来说,卖出通常不受限,但...
387
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有37,565,514用户获得帮助