您好！投资组合的必要收益率计算公式是：必要收益率 = 无风险收益率 + β×（市场组合收益率 - 无风险收益率） 。其中，无风险收益率一般用国债收益率来近似替代，它代表的是没有风险情况下的投资回报；β系数衡量的是投资组合相对于市场组合的系统性风险，β大于1说明组合的波动比市场大，β小于1则波动比市场小；（市场组合收益率 - 无风险收益率）也被称为市场风险溢价，反映了投资者承担市场风险所要求的额外回报。

不过，在实际投资中，单纯依靠公式计算出来的结果可能并不完全符合实际情况。市场是复杂多变的，无风险收益率、市场组合收益率以及β系数都会随着时间和市场环境的变化而变动。而且，投资组合中不同资产之间的相关性、投资期限等因素也会对必要收益率产生影响。

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