投资组合的风险通常用方差或标准差衡量，计算公式是这样的：

设投资组合包含 n 种资产，每种资产的投资比例为 w₁, w₂, …, wₙ ，每种资产的收益率标准差为 σ₁, σ₂, …, σₙ ，资产之间的协方差矩阵为 Cov(i, j) 。投资组合的方差（σₚ²）计算公式为：

σₚ² = ∑(i = 1 到 n) ∑(j = 1 到 n) wᵢ * wⱼ * Cov(i, j)

这里 Cov(i, j) 是资产 i 和资产 j 的协方差，如果 i = j ，Cov(i, j) 就是资产 i 的方差（即 σᵢ² ）。标准差（σₚ）就是方差的平方根。

不过，这个公式算起来挺复杂的，而且需要知道各种资产的收益率标准差和它们之间的协方差，这些数据获取和计算都不容易。对于普通人来说，自己去算投资组合风险不太现实。你可以用专业的金融分析软件或者咨询专业投资顾问来评估投资组合的风险。

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