想了解一下基金,谁能给我讲一下基金单位净值是什么意思?
股票徐经理 在线
帮助72 好评8 入驻4年
感谢您关注该问题,该问题有4位专业答主做了解答。
下面是股票徐经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
基金净值是指基金所拥有的全部资产,在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值,在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。



简单来说,基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人,也就是投资者的权益。



一般来说,基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格,基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。



基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。



基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。



新成立的基金,净值都是1元。我们在认购新基金时,扣除认购费后的1000元,就可以买到1000份基金了。



假如过了一段时间后,基金的单位净值是1.31元,即相当于每一份基金当前的价值是1.31元,我们是在1元净值时购买的。



如果现在卖掉,市场会按照1.31元进行交易,扣除原来购买的成本,投资者相当于每一份赚了0.31元,相当于赚取了31%的收益。



基金单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。



那么基金的累计净值又是什么呢?



基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和,其计算公式为:基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。



例如某基金成立以来有过两次分红,第一次分红为1份0.6元,第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元,那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。



从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。



我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”,觉得这支基金净值已经很高了,没有了上涨的空间。其实,基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。



我们要知道,基金净值高,不一定涨不动,反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低,可能分红或拆分了,也有可能是一直以来表现都不好,并不代表可以抄底买入。



所以购买基金不能只参考单一指标,基金净值只表明了该基金总体的业绩水平,对投资者虽有一定的参考意义,但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性,这才是正确的投资方法。
股票开户、超低佣金(两融低至5.5%)、用心服务。
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
推荐其他专业回答
在线 券商百事通:您好,很高兴为您解答问题。
比如你一万本钱净值为1,你资产变1了,净值就是1.1,亿本金为单位换算小数点即可更多了解可以联系我 全文>
想了解一下基金,谁能给我讲一下基金单位净值是什么意思?
相关问题 查看更多>
老师好,请问股票型基金单位净值如何查看?
您好;时披露上个交易日的净值】现在炒股是没有任何的资产要求的,就算你没有钱都可以申立一个账号,只能说是不能够买卖股票。嗯,投资者的炒股账号申立的话,很简单,可以申立准备好自己...
资深張经理 3936
才知道免五是什么意思,谁能给我开一个
开户交易费用可以协商给到成本价,券商给的佣金标准是没有一定数值的,因为每个投资者的证券账户都有着不同的佣金。可以开户前与客户经理沟通降低手续费,因为客户经理相当于是券商所给的优惠开户渠...
资深小梦经理 3452
我是个理财小白,想了解一下股票、基金、债券到底是怎么回事,谁能给我简单讲讲?
股票呢,就是你买了一家公司的股票,就相当于你成了这家公司的小股东。公司经营得好,股价上涨,你就能赚钱;要是经营得不好,股价下跌,你就可能亏钱。股票的收益潜力大,但风险也高,价格波动比较...
基金程老师 285
基金的累计净值和单位净值有啥不同,我在支付宝上选基金的时候 ,该看哪个净值呢
您好!基金的累计净值和单位净值是两个关键指标,用一句话概括:​单位净值​=当前每份基金的价格(直接影响买卖成本);​累计净值​=单位净值+历史分红金额(反映基金长期赚钱能力)。​具体区...
资深宫经理 847
基金的“单位净值”和“累计净值”有啥不一样啊?小白看哪个准?​
基金的单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额,反映的是每份基金的实际价值,可直观看到当天买卖该基金的价格。比如单位净值1.5元,意味着申购一份需1.5元。累计净值,则是在单位净...
资深程顾问 899
基金净值、累计净值、单位净值的含义及区别?
基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额,它反映了每份基金的实际价值,是你申购、赎回基金时的重要参考依据。比如一只基金的单位净值是1.2元,就意味着你买一份基金需要花1.2元。...
盈米基金 2353
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有37,674,643用户获得帮助