风险测评一般在开户后或购买理财产品前需要完成。以我自己常用的几个券商APP为例，通常在首页或者“我的”页面里能找到"业务办理"或者"账户管理"的入口，进去后往下翻能看到"风险测评"选项。如果是基金平台，比如我用的盈米基金，登录后在账户信息页就能直接看到评估提醒的小红点，比找隐藏功能方便多了。

具体完成风险测评的3个注意点：
1. 时效性很重要：去年有位客户买了新基金被提示测评过期，原来他两年前开户时做过一次风险评估，这类测评有效期通常1-2年，特别是市场波动大时可能需要重新测。建议每年做一次更新，就像体检报告得看最新的
2. 场景化答题更准：遇到"能承受多大亏损"这类题，最好结合真实经历来答。上个月有位客户想做定投，测评时老想着"理论能承受20%亏损"，结果当月市场波动5%就想撤，后来我帮他调整为保守型方案，现在拿日富一日的债基组合反而拿得住了
3. 匹配产品更安心：像我这边给客户做完测评，保守型会配8成货币三佳+2成日富一日，平衡型会拿5成债基+3成U定投+2成黄金ETF。有位老师测评出进取型，现在每月用U定投自动买3000元科创50指数，赶上这波反弹账户都泛红了

从业第10年，已经帮367位客户做过账户体检。现在点我头像加微信，可以领你的专属测评礼包（含风险承受力自测表+产品适配清单），测评完马上给你出3套配置方案。觉得这个指引有用记得点赞，我教你5分钟完成专业级风险测评。