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选股稳健、服务负责的投资老师确实存在,但关键是要学会筛选。这类老师通常具备三方面特点:一是持有正规证券投资顾问资格,二是历史业绩长期跑赢大盘且回撤控制得当,三是服务模式灵活,能根据你的风险偏好调整策略,而不是“一刀切”推荐股票。目前很多头部券商的投顾团队都有这类老师,尤其是从业5年以上的资深顾问,经验更丰富。
如何筛选靠谱的投资老师
1、查资质:正规投资老师必须在证券业协会备案,有《证券投资顾问执业资格》,可以通过协会官网验证,没资质的“老师”千万别信;
2、看实盘:要求老师展示近3年以上的实盘组合业绩,重点关注最大回撤(比如熊市时亏了多少)和年化收益,稳健型老师一般能把回撤控制在15%以内;
3、聊需求:好的老师会先了解你的资金量、投资期限和风险承受能力,比如你是保守型,他不会硬推高波动的成长股,而是推荐红利低波类资产,沟通时能感受到他是否真的在为你考虑。
以上是筛选稳健投资老师的方法。我司投顾团队均持正规资质,从业经验5年以上,提供“一对一”定制服务——从风险测评到策略调整全程跟进。如果想找靠谱老师合作,欢迎点击右上角添加微信,帮你匹配适合的投顾,省心又安心。
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