家里老人给了一笔钱,让我帮忙打理,我自己也没什么投资经验,该如何分配这笔资金,才能既保证一定的收益又相对安全?
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您好!对于没有投资经验且希望资金既保证一定收益又相对安全的情况,合理的资产配置至关重要。可以根据资金的使用时间和风险承受能力,将这笔资金分为短期、中期和长期来进行规划。
短期要用的钱(比如半年以内的日常备用金),建议放在【日富一日】这类优质债券基金组合里,收益比余额宝高很多,稳健安心。
1 - 3年不用的闲钱,可以选择【叩富安盈组合】这类优质偏债基组合。它聚焦 “固收 +” 策略,主要配置优质债券基金,通过精选国债、政策性金融债等低风险资产,配少量优质股票等,在分散风险的同时可以获取稳健收益。【叩富安盈组合】主要通过债券利息实现收益累积,适合对本金安全性要求高的情况,持有体验平稳。
长期投资的钱(3年以上不用的资金),可以用【叩富稳盈组合】买入低估指数基金。该组合以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益,实现财富的长期增值。另外,每个月的工资结余可以放在【叩富定盈组合】长期跟投,它是一个信号发车型组合,解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车,会根据市场情况决策当前哪些方向可以买,仓位怎么分配,或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者,您不需要再去考虑买什么、买多少的问题,只要选择“自动跟车”,就可以实现一键式跟投,避免错过交易机会,省心省力,博取8 - 12%的年化收益。
例如,您可以将30%的资金配置在【叩富安盈组合】保障资金安全,50%配置在【叩富稳盈组合】争取长期增值,剩余20%可以根据每月资金情况,以【叩富定盈组合】的形式长期布局。
我们盈米基金叩富团队由专业的投研人员组成。首席投资顾问何剑波老师,清华大学本硕连读,拥有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊市场考验,利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会;徐国兴老师作为团队负责人,带领团队把原本只能服务高净值客户的深度投顾,变成可规模化、低门槛的普惠服务,使广大投资者都能享受到私人银行级别的专业服务。
如果您想进一步落实投资方案,您可以右上角加我微信,和我详细聊聊这笔资金的使用计划,我来帮您细化各类产品的配置比例,并且为您提供长期跟踪调仓服务,更省心地实现钱生钱。同时,您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,了解更多产品信息。
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