证券公司投顾（投资顾问）的核心职责是“把合适的产品与策略匹配给合适的客户”。具体三件事：

1. 需求画像：通过KYC问卷、资产流水、风险测评，量化客户收益目标、回撤容忍度与流动性需求，建立动态档案。
2. 解决方案：在监管允许的产品池内，用资产配置模型（如Black-Litterman）生成组合，涵盖公募、私募、收益凭证、衍生品对冲等，给出权重与调仓阈值。
3. 持续陪伴：用周报、月报、电话会跟踪组合表现，遇市场极端波动时触发再平衡，并提示税务优化（如基金赎回顺序、打新市值分配）。

简言之，投顾=“医生+教练”，诊断风险、开药方、督促执行，而非简单荐股。

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