客户经理的核心服务分三类：
1. 账户与交易：开户、权限开通、交易通道维护、新股/可转债提醒。
2. 产品与配置：根据风险测评推荐基金、理财、私募、雪球等结构化产品，提供组合跟踪与再平衡。
3. 信息与研究：晨会纪要、行业电话会、策略报告、限售股解禁提示、税务优化建议（如股息红利差别化征税）。

选人的四步：
1. 查牌照：登录“中国证券业协会”官网，输入姓名查执业资格、违规记录。
2. 看团队：优先选择总部研究所排名前20券商（如中信、国君、广发）的资深投顾，团队研究资源决定信息质量。
3. 问细节：要求其展示近一年模拟组合收益、最大回撤、换手率；询问其服务客户数（超过200人服务易稀释）。
4. 试体验：先开空户，观察两周内是否主动推送市场异动解读、是否及时响应，而非仅群发产品广告。

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