保守型新手第一次买短债基金,需要做风险测评吗?比如用 3 万元理财,怎么根据测评结果选到和自己风险承受力匹配的好产品?
资深刘经理 在线
帮助7600 好评10 从业3年
+微信
首发回答
叩富问财官方评定为【优质回答】
感谢您关注该问题,该问题由资深刘经理做了首答
下面是首发回答的具体内容,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。

您好,保守型新手第一次买短债基金,用 3 万元理财,需要做风险测评,这有助于了解自身风险承受能力,从而选择合适的产品。一般来说,银行、基金公司等正规金融机构在首次购买基金时都会要求投资者进行风险测评,其结果通常分为 C1(谨慎型)至 C5(激进型)等不同等级。以下是根据测评结果选择与自己风险承受力匹配短债基金的建议:


C1(谨慎型)
适合的短债基金:可选择风险等级为 R1(低风险)的短债基金,这类基金通常具有极低的风险,收益相对稳定,如货币基金等。
推荐产品:中银证券汇嘉中短债债券型证券投资基金(A 类:016863;C 类:016864),其风险等级为 R1,主要投资于剩余期限不超过三年的债券资产,不投资于股票、可转换债券、可交换债券,具有中低风险、收益稳健的特点,符合 C1 投资者的风险偏好。
保守型新手第一次买短债基金,需要做风险测评吗?比如用 3 万元理财,怎么根据测评结果选到和自己风险承受力匹配的好产品?

C2(保守型)
适合的短债基金:可选择风险等级为 R2(中低风险)的短债基金,这类基金的风险相对 R1 稍高,但仍在可控范围内,收益也相对稳定。
推荐产品:交银理财稳享中短债 1 年持有期开放式债券型证券投资基金(代码:1100000025),风险等级为 R2,主要投资于中短期限的债券,不投资于股票和可转债,近 1 年夏普比为 1.2,业绩表现稳健,适合保守型投资者。

查询渠道及方法
支付宝:在支付宝首页搜索 “理财”,进入理财页面,选择 “基金”,在基金搜索框输入基金名称或代码,点击搜索,进入基金详情页面,即可查看基金的风险等级等信息。
天天基金网:登录天天基金网,搜索并进入基金详情页面,在 “风险指标” 或 “历史数据” 等板块中,可以查看基金的风险等级、最大回撤等数据。
银行:如中国光大银行等,可在其手机银行或网上银行的基金销售页面,查看基金的风险等级以及是否与自身风险承受能力匹配。

新手投资者在选择短债基金时,不仅要考虑风险测评结果,还应结合自身的投资目标、资金使用计划等因素综合考量,选择适合自己的产品。

希望我的回答可以帮助到您,如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信,我为您进行一对一专业解答,还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置,让您的财富稳定持续增值。

擅长科学资产配置,专业解答基金投资问题,提供1v1投顾服务。
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
相关问题 查看更多>
风险测评要求:风险测评结果为积极或激进型的具体标准是什么?如果风险测评结果不符合要求,能否通过其他方式开通两融账户.,求老师指点
开通两融账户的风险测评一般要达到C4(积极型)或C5(激进型)。核心判断标准是:能承受20%以上的本金波动,有较丰富的股票投资经验,同时收入或资产能覆盖负债压力。测评时会从投资年限、亏...
资深顾问黄 280
固原市炒股开户,券商提供的投资风险测评能否真实反映个人风险承受力?,有知道的朋友吗?
您好:券商可以根据投资者的资金量和交易频率适当下调佣金费率,开立股票账户前可以提前联系文顾问协商降低手续费,只需点击头像,即可添加文顾问的微信或拨打电话。投资者在选择交易商时需要支付的...
资深文顾问 174
是不是现在我的风险测评等级为保守型就不能买股票了?
您好!可以是可以交易股票,就是不能给您推荐。还有就是一些后期的风险较高的权限是开通不了的。比如信用账户和一些理财。需要开低佣金账户可以联系我,我司是前十上市券商,也支持成本佣...
首席林经理 15141
新手第一次买支付宝低风险理财,支付的时候提示要做风险测评,这个测评重要吗,填错了会影响买产品吗?
您好,风险测评非常重要,它就像为您量身定制的“投资体检”,能帮您明确自己的风险承受能力,避免买到不适合的产品。从规则来说,监管要求理财平台必须通过测评了解投资者的风险偏好,再匹配对应的...
资深刘经理 999
利用量化工具选基,需要结合自身风险承受力吗?
利用量化工具选基,是非常有必要结合自身风险承受力的。量化工具通常基于历史数据和算法,筛选出表现良好的基金,但它不会考虑到你的个人情况。不同的投资者,风险承受能力差异很大。如果您风险承受...
资深程顾问 77
根据风险承受力选基金组合,新手该如何通过问卷、过往投资经历等评估自己的风险等级?
您好,新手想根据风险承受力选基金组合,得先搞清楚自己风险等级,通过问卷和过往投资经历来评估最靠谱,别盲目跟风选高风险产品。一、利用风险测评问卷现在很多基金销售平台都有风险测评问卷,问题...
基金宫经理 143
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有37,039,233用户获得帮助