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叩富问财官方评定为【优质回答】
您好,上班族用3万元闲钱买短债基金攒旅游费,买前可了解基金经理以下信息:
基本信息
从业年限 :一般来说,从业年限长的基金经理经验更丰富,对不同市场环境的适应能力和应对经验也更足。如张婉玉有12年证券从业年限,7年证券投资管理从业年限;黄海峰的证券从业年限和证券投资管理从业年限均为15年。
学历背景 :高学历往往意味着更强的专业知识基础,如张婉玉是上海财经大学西方经济学硕士。
工作经历 :丰富的从业经历能让基金经理积累不同领域的经验和资源,更好地管理短债基金。比如张婉玉历任交银施罗德基金管理有限公司投研助理、上海国利货币经纪有限公司债券经纪人、兴证证券资产管理有限公司债券交易员;黄海峰则有在银行、多家知名基金公司的从业经历。
投资风格
是否偏好信用下沉策略 :若基金经理偏好信用下沉策略,虽可能会获取较高收益,但所承担的信用风险也较大。而投资于高信用评级债券的基金经理,其管理的短债基金违约风险相对较低,收益更稳定,较适合低风险理财的上班族。
对利率波动的把握能力 :善于把握利率波动机会的基金经理,能够在合适的时机调整债券久期和配置,从而提高基金收益。例如长城短债的基金经理邹德立,注重负债端管理和资产端配置优化,以应对利率波动。
过往业绩
短期业绩 :观察基金经理管理的短债基金在近3个月、近6个月等短期业绩表现,了解其在不同市场环境下的应对能力和短期收益获取能力,如在市场利率波动较大时,基金是否能保持相对稳定的净值增长。
长期业绩 :重点考察基金经理近三年、近五年的年化收益率及业绩排名,长期业绩稳定且排名靠前的基金经理更具投资价值。例如,近2年短债基金年度收益排名中,排名靠前的基金经理管理的基金收益率较高且稳定。
业绩持续性 :查看基金经理管理的短债基金在不同年份是否都能取得正收益,且收益波动较小,这表明其投资策略和风险控制能力具有可持续性,如在过去几年中,每年都能获得稳定正收益的基金经理,其管理的短债基金更值得考虑。
风险控制能力
最大回撤控制 :优质的短债基金经理应能有效控制基金的最大回撤,一般最大回撤控制在0.3%以内为佳,超过0.5%则需警惕。
回撤恢复周期 :基金出现回撤后,能在较短时间内恢复至之前净值高点,说明基金经理的风险应对能力强。比如,好的短债基金在出现回撤后,能在3天左右恢复,最长解套时间不超过60天。
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1位专业答主对该问题做了解答
2025年,10万元闲钱适合买哪些低风险理财产品?
看到基金经理的过往业绩很好,管理的基金近5年都赚钱,那他现在新发行的基金,我能跟着买吗?我这4000块月薪投进去放心吗?
每天要处理大量文件的上班族,给父母买养老用品选啥基金?
看基金经理介绍时,从业经历和过往业绩重要吗?该重点关注什么?
我最近关注了一些基金经理,发现他们的投资风格和业绩都有所不同。我该怎么选择适合自己的基金经理呢?是不是应该选择那些业绩好、经验丰富的基金经理呢?
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