货币基金公布的万元收益和到帐不同
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您好!货币基金公布的万份收益和实际到账金额不同,这种情况可能是由多种原因造成的。
一方面,万份收益是货币基金过去一天每一万份基金份额的实际收益情况,它反映的是过去的业绩表现。而我们实际到账的收益是根据我们持有的基金份额、持有时间以及在持有期间每天的万份收益情况来计算的。如果在持有期间万份收益有波动,那么实际到账收益和您看到公布的某一天万份收益所对应的金额就会不同。
另一方面,部分货币基金的收益结转方式分为按日结转和按月结转。按日结转就是每天将收益结转为基金份额,第二天开始这部分新增份额也会产生收益;按月结转则是一个月才将收益结转为份额。如果您在收益结转日之前查看收益,看到的到账金额可能就和按万份收益简单计算的结果有差异。
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例如,客户李先生之前只持有一只货币基金,收益不太理想。后来在我们盈米基金配置了【货币三佳】,通过合理搭配不同货币基金,收益有了明显提升。
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