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风险承受能力测评结果为“积极型”及以上,主要是通过投资者填写风险测评问卷,并依据问卷得分来进行评估的。
证券公司等金融机构通常会设计一套包含多个问题的风险测评问卷,内容涉及投资者的财务状况、投资经验、投资知识、投资目标、风险偏好等方面 。例如,财务状况方面会询问可投资资产、收入稳定性、负债情况等;投资经验方面会了解投资年限、投资品种的丰富程度等;投资知识方面会考察对金融市场和投资产品的了解程度;投资目标方面会关注是追求资产保值、增值还是其他特定目标;风险偏好方面会询问对投资损失的容忍度、期望的投资收益水平等。
问卷中的每道题目设有不同分值,根据投资者填写后的总得分区间来评定风险承受能力等级 。
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